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中信银行被罚2020万元19项违规中有13项涉及房地产

2020-11-20 10:04:58来源:励志吧0次阅读

中信银行被罚2020万元:19项违规中有13项涉及房地产 因违规发放土地储备贷款等,中信银行收到一张超2000万元罚单。中国银保监会北京分局2月21日披露的行政处罚信息公开表显示,责令中信银行股份有限公司改正,并给予合计2020万元罚款的行政处罚,上述处罚作出的日期是2月20日。北京银保监局给出的主要违法违规事实(案由)共有19项,大多(13项)涉及房地产业务,具体来说:违规发放土地储备贷款;受托支付不符合监管规定;信托消费贷款业务开展不审慎;流动资金贷款被挪用于股权投资;信贷资金被挪用流入房地产开发公司;个人经营性贷款资金被挪用于购房;非真实转让不良信贷资产;未对融资人交易材料合理性进行必要的审查,资金被用于缴纳土地竞买保证金;违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资;签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模;卖出回购信贷资产收益权,实现信贷规模阶段性出表;理财资金违规投向未上市房地产企业股权;理财资金被挪用于支付土地出让价款;违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资;并购贷款真实性审核不足,借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款;协助合作机构签署抽屉协议,规避相关监管规定;理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金;违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资;违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资 。2019年8月,银保监会在32个城市开展包括房地产业务授信政策执行、房地产开发贷款管理、个人住房贷款管理情况等方面银行房地产业务专项检查工作,检查的重点内容包括房地产信贷业务管理情况,房地产业务风险管理情况、信贷资金挪用流向房地产领域以及同业和表外业务。(本文来自澎湃新闻,更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)新闻推荐总投资580亿元 三峡集团25个新能源项目集中开工全国上下抗疫情保生产稳经济之际,中国最大清洁能源集团三峡集团掀起新一轮重大项目建设高潮。2月24日,三峡集团在京通过视...宁德有专业白癜风医院吗
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